259号文之后套现,p0s机套现是什么意思

POS机办理网 阅读:3940 2024-05-23 01:11:22 评论:0

259号文之后套现,POS机套现是什么意思?

什么是259号文?

什么是POS机套现?

259号文对POS机套现有什么影响?

什么是259号文?

259号文是中国人民银行于2021年10月13日发布的《关于加强支付受理终端及相关业务管理的通知》(银发〔2021〕259号)的简称。该通知从支付受理终端业务管理、特约商户管理、收单业务监测三个方面,对收单机构和清算机构提出了一系列的管理要求,自2022年3月1日起施行。

什么是POS机套现?

POS机套现是指信用卡持卡人不通过银行柜台或银行自动柜员机(ATM机)等正规渠道提取现金,而是与POS机特约商户通过虚构交易、虚开价格、现金退货等方式,在未发生真实商品交易的情况下,以“虚拟刷卡消费”的方式变相将信用卡的授信额度转化为现金的行为。

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259号文对POS机套现有什么影响?

259号文对POS机套现有以下几方面的影响:

  • 一是规定了一台支付受理终端只能对应一个特约商户,且要求收单机构建立并报送支付受理终端序列号与相应的5要素信息(收单机构代码、特约商户编码、特约商户统一社会信用代码或主要负责人有效身份证件号码、特约商户收单结算账户、支付受理终端布放地理位置)的关联对应关系,并确保该关联对应关系在支付全流程中的一致性和不可篡改性。 这意味着POS机套现者无法通过篡改或跳码等手段随意更换特约商户信息,也无法使用多个特约商户进行轮换刷卡,从而增加了其被发现和追责的风险。
  • 二是规定了收款条码分类管理制度,有效区分个人和特约商户使用收款条码的场景和用途,防范收款条码被出租、出借、出售或用于违法违规活动。 这意味着POS机套现者无法通过使用个人收款条码进行远程非面对面收款,也无法通过购买或租赁他人的收款条码进行套现,从而减少了其利用条码支付受理终端进行套现的空间。
  • 三是规定了创新支付受理终端等相关业务的报告制度,鼓励收单机构为特约商户提供支持银行卡支付、条码支付等多种支付方式的支付受理终端,并禁止收单机构引导特约商户拒绝受理任何合法的支付方式。 这意味着POS机套现者无法利用创新支付受理终端逃避监管,也无法利用某种支付方式的优惠政策进行大额套现,从而提高了其套现成本和难度。
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