259号文件对套现的影响大吗，用pos机套现会封卡吗

259号文件对套现的影响有多大？用pos机套现会不会封卡？

什么是259号文件？

259号文件对套现有什么规定？

用pos机套现的风险和后果是什么？

什么是259号文件？

259号文件是中国人民银行于2022年12月31日发布的《关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》，简称《通知》。该文件旨在打击电信网络诈骗、洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动，保护金融消费者合法权益，维护金融安全和社会稳定。

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259号文件对套现有什么规定？

《通知》对套现行为进行了明确的界定和规制。根据《通知》，套现是指利用银行卡、预付卡、电子账户等支付工具，通过虚假交易、虚构商品或服务等方式，将支付工具内的资金转移至其他账户或提取现金的行为。《通知》规定，自2023年1月1日起，禁止从事或者介绍、引导、协助他人从事套现活动；禁止为套现活动提供账户、场所、设备等便利条件；禁止制作、销售、提供或者使用用于套现的软件、硬件等工具。

用pos机套现的风险和后果是什么？

用pos机套现是一种常见的套现方式，即通过刷卡机将银行卡内的资金转移到其他账户或提取现金。这种方式不仅违反了《通知》的规定，也存在很多风险和后果。首先，用pos机套现可能涉嫌犯罪，根据《中华人民共和国刑法》第一百九十三条，以非法占有为目的，使用伪造、变造或者冒用他人信用卡或者其他支付凭证的，或者明知是伪造、变造或者冒用他人信用卡或者其他支付凭证而使用的，构成信用卡诈骗罪，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金；数额较大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。其次，用pos机套现可能导致银行卡被封锁，根据《通知》第六条，支付结算机构应当加强对支付业务的监测和风险防范措施，发现涉嫌套现交易的，应当及时采取拒绝办理、暂停办理、限制办理等措施，并将相关信息报送人民银行和公安机关。最后，用pos机套现可能损害个人信用，根据《通知》第七条，人民银行将建立套现失信名单制度，将违反《通知》规定从事套现活动的自然人、法人和其他组织纳入套现失信名单，并依法向社会公布，采取限制支付结算功能、限制参与政府采购、限制乘坐飞机和高铁等信用惩戒措施。

   
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