pos机套现有什么后果吗，套现存在的风险

POS机办理网阅读：7502 2024-07-26 05:11:00 评论：0

POS机套现的后果和风险

POS机套现是指利用POS机刷卡消费的方式，将信用卡或者储蓄卡中的资金转换为现金的行为。一般来说，POS机套现有两种方式：

一种是通过商户或者个人持有的POS机，刷卡后将刷卡金额扣除一定比例的手续费后返还给刷卡人。

另一种是通过网络平台或者第三方支付平台，利用虚假交易或者虚拟商品，刷卡后将刷卡金额扣除一定比例的手续费后转账给刷卡人。

POS机套现虽然看起来很方便，但是实际上是一种违法违规的行为，会给刷卡人和持卡人带来严重的后果：

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首先，POS机套现会影响信用记录，导致信用评分下降，甚至被银行列入黑名单，影响今后的贷款、信用卡申请等。

其次，POS机套现会增加税务风险，因为刷卡金额会被视为收入，而手续费会被视为支出，如果没有按照规定申报和缴纳税款，可能会被税务部门查处。

再次，POS机套现会增加法律风险，因为刷卡金额可能来自于非法来源，如赌博、洗钱等，如果被公安部门查获，可能会涉嫌犯罪。

最后，POS机套现会增加安全风险，因为刷卡过程中可能会泄露银行卡信息、密码等敏感信息，如果遇到不诚信的商户或者平台，可能会遭到诈骗、盗刷等。

除了上述的后果之外，POS机套现还存在以下的风险：

一方面，POS机套现可能会导致资金链断裂，因为刷卡金额并不是实时到账的，而是需要等待银行结算的时间。如果在此期间发生意外或者紧急情况，需要用到资金时，可能会面临困境。

另一方面，POS机套现可能会导致利息损失，因为信用卡或者储蓄卡中的资金本来可以享受一定的利息收益或者优惠活动。如果提前取出来变成现金，则会失去这些收益或者优惠。

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